21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，上海華冶鋼鐵集團(tuán)有限公司(下稱“華冶鋼鐵集團(tuán)”)因1.5966億存款在未獲通知的情況下被廈門國際銀行上海分行劃走，目前正以違規(guī)收貸將后者起訴至上海浦東區(qū)人民法院。

　　華冶鋼鐵集團(tuán)自2013年3月22日起一年時(shí)間，先后通過六個(gè)賬戶向廈門國際銀行上海分行存入資金共計(jì)1.5966億元。近期，華冶鋼鐵發(fā)現(xiàn)廈門國際銀行未如期寄出2014年4月對(duì)賬單，經(jīng)過查詢后得知，3月17日后者在未予通知的情況下，將上述6個(gè)賬戶中的1.5966億元悉數(shù)劃走。

　　6月5日，廈門國際銀行相關(guān)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者證實(shí)了上述資金劃轉(zhuǎn)和訴訟事項(xiàng)，但表示整個(gè)操作合乎程序，目前行內(nèi)正在進(jìn)一步研究做好此事的后續(xù)處理工作。

　　2012年以來，隨著國內(nèi)鋼鐵市場(chǎng)的持續(xù)低迷，鋼貿(mào)、鋼鐵企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)集中暴露，長(zhǎng)三角地區(qū)銀行批量化起訴鋼鐵上下游企業(yè)，收貸、抽貸現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，但鋼鐵企業(yè)反訴銀行違規(guī)收貸案件則較為罕見。

　　工商資料顯示，華冶鋼鐵集團(tuán)1998年成立于上海，注冊(cè)資本2.1億元，法定代表人高峰，2004年至2013年，連續(xù)九年入選中國500強(qiáng)企業(yè)，最高排名達(dá)第165位。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者進(jìn)一步調(diào)查獨(dú)家知悉，這家鋼鐵巨頭的起訴案背后亦有故事。近期因華冶鋼鐵借款出現(xiàn)問題，已有貸款銀行對(duì)其部分資產(chǎn)進(jìn)行了保全。今年3月份，華冶鋼鐵就曾出現(xiàn)部分委托加工、倉儲(chǔ)的鋼鐵相關(guān)企業(yè)集中提貨事件。

　　各執(zhí)一詞

　　2013年3月，華冶鋼鐵集團(tuán)為江蘇一家綜合性集團(tuán)的銀行貸款進(jìn)行了貸款擔(dān)保，擔(dān)保總額共計(jì)1.5966億元，貸款期限一年，按照合同約定，貸款原本應(yīng)于今年3月25日到期。

　　如上文所述，此后的一年內(nèi)，華冶鋼鐵集團(tuán)先后通過六個(gè)賬戶向廈門國際銀行上海分行存入等額資金，可視為上述貸款擔(dān)保的履約保證，不過在上述貸款到期前一周，即3月17日，廈門國際銀行就將此擔(dān)保資金劃走。

　　6月5日，上述廈門國際銀行人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者稱，作為上述貸款、擔(dān)保之外的第三方，廈門國際銀行上海分行的扣款行為有依據(jù)，符合相應(yīng)程序，不存在違規(guī)。

　　對(duì)于扣款行為，廈門國際銀行給予華冶鋼鐵集團(tuán)的說法是，其有權(quán)將資金劃走，依據(jù)是此前已收到了與華冶鋼鐵有借款關(guān)系的澳門國際銀行的索賠通知書，該行只是按照索賠程序執(zhí)行。

　　公開資料顯示，澳門國際銀行于1974年在澳門注冊(cè)成立，1985年因出現(xiàn)擠提而面臨財(cái)政危機(jī)，此后被廈門國際銀行收購為其子公司，也是國內(nèi)首家被收購的外資銀行。

　　不過，華冶鋼鐵人士堅(jiān)稱，廈門國際銀行拒絕出示上述索賠通知書，該行在沒有任何通知情況下劃走資金，程序上屬于違規(guī)操作。5月30日，華冶鋼鐵正式向上海市浦東人民法院提起訴訟，要求銀行提供4月對(duì)賬單及公開登報(bào)賠禮道歉。

　　對(duì)于這一說法，上述廈門國際銀行人士表示稍晚將會(huì)有統(tǒng)一解釋，但截至記者發(fā)稿尚未收到回復(fù)。

　　多筆貸款逾期

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查閱了《上海年鑒2013》，資料顯示，在上海地區(qū)民營(yíng)企業(yè)排名中，華冶集團(tuán)位列第四，高于上海美特斯邦威集團(tuán)和上海均瑤集團(tuán)。但在鋼市持續(xù)低迷的背景下，這家國內(nèi)排名靠前的鋼鐵巨頭近期也遭遇了資金困境。

　　今年3月份，華冶鋼鐵傳出資金鏈緊張的消息，集團(tuán)總部所在地上海的鋼鐵倉儲(chǔ)點(diǎn)遭遇了部分客戶的集中提貨，從3月14日到17日持續(xù)數(shù)天。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者最新獲悉，因?yàn)榻杩詈贤�糾紛，近日渤海銀行上海分行已將華冶鋼鐵集團(tuán)及下屬上海華冶鋼材加工有限公司(下稱“華冶鋼材”)告上法庭，案件將于6月下旬開庭。

　　記者獨(dú)家獲悉，渤海銀行并非第一家，華冶鋼鐵集團(tuán)及下屬企業(yè)曾以貸款主體或擔(dān)保人身份，和農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、南洋商業(yè)銀行、交通銀行發(fā)生信貸關(guān)系，目前這些銀行的部分貸款已逾期。

　　其中，華冶鋼鐵集團(tuán)在南洋商業(yè)銀行上海分行一筆2500萬貸款、上海華冶鋼材在華夏銀行上海分行一筆4600萬元(由華冶鋼鐵集團(tuán)擔(dān)保)貸款均已違約。目前，已有銀行對(duì)華冶鋼鐵集團(tuán)申請(qǐng)?jiān)V前資產(chǎn)保全。

　　2013年以來，起始于鋼貿(mào)領(lǐng)域的危機(jī)，出現(xiàn)了向鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)蔓延的趨勢(shì)。蔓延的途徑眾多，如多家銀行此前均推行的一款產(chǎn)品“廠商銀”，由銀行對(duì)大型鋼廠的經(jīng)銷商提供授信，鋼材賣不掉鋼廠承諾回購。

　　“這相當(dāng)于鋼鐵廠為鋼貿(mào)商做了擔(dān)保，鋼貿(mào)危機(jī)由此也向上游鋼廠蔓延。”一家城商行上海分行人士稱。

　　據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，2010年華冶集團(tuán)曾與民生銀行聯(lián)手打造“華冶集團(tuán)銀企合作中小企業(yè)融資平臺(tái)”，一個(gè)功能就是為中小型的鋼鐵貿(mào)易企業(yè)和生產(chǎn)企業(yè)提供質(zhì)押擔(dān)保服務(wù)。